英国一家法院最近审理了一起跨国洗钱案，警方在一名来自中国的前外卖店女员工试图购买一栋2.35千万英镑（20亿人民币）豪宅时，查获了价值14亿英镑（140亿人民币）的比特币。
英国《金融时报》近日报道称，42岁的被告Wen Jian(释音温健)被指控充当“幌子”，涉嫌代表一位名为Yadi Zhang的中国女性犯有三项洗钱罪而在英国受到指控。
2018年，英国警方在一次行动中发现了四个设备，其中存有超过61000枚比特币。这些比特币在2021年7月全部被追回，总价值高达14亿英镑。Yadi Zhang被指控从超过128,000名投资者那里骗取了约50亿英镑，并将这笔款项转化为比特币，并于2017年以虚假身份抵达伦敦。据知Zhang的真实姓名为Zhimin Qian（释音钱芝民），目前已经逃离英国。
目前，Yadi Zhang仍然在逃亡中。Jian Wen对相关指控予以否认，并在审判中面临指控，指控她涉嫌协助将Yadi Zhang的部分比特币兑换成现金、财产、珠宝和其他奢侈品。
警方突袭伦敦西北部豪宅
在警方突袭了他们在伦敦西北部租住的一栋每月租金1.7万英镑的六卧室豪宅和保险箱后，钱芝民逃离英国，至今未被捕，警方在电子设备中发现钱芝民控制的数字钱包，其中含有超过6.1万个比特币，截至2021年夏天警方获取时的价值超过140亿。
尽管We本人没有参与基础诈骗活动，也无法访问这些比特币，但她还是以三项洗钱罪名受审。她否认指控称自己只是钱芝民的看护，而非故意协助洗钱。法院需要判决她是否知晓或怀疑这是非法所得。
起诉方指出被告Wen此前在伦敦东南部的一家中餐馆工作，后与嫌犯相识。两人一起频繁旅行，利用比特币购买名牌珠宝，还试图在瑞士和伦敦购买高价房产，但最终未能完成，因为找不到比特币的合法来源，这表明被告明知这笔巨额资产是可疑的非法所得。
本案折射出加密货币为跨国洗钱活动提供便利，监管部门需要加强对加密货币交易的监测，遏制洗钱犯罪，公众也应提高警惕，不要盲目参与来源不明的加密资产交易。本案证明哪怕看似瞬息万变的虚拟货币，也难逃法律制裁。相关部门需要继续加强国际合作，制定详尽的监管措施，以有效遏制类似犯罪。
这起案件主要对加密货币的监管提出了以下几点挑战：
- 跨境追踪和监测
加密货币具有跨境流动性强的特点，使得跨国追踪洗钱活动更具挑战性。需要加强跨国执法合作。
- 用户身份识别
加密货币场景下，用户可以使用化名交易，给监管部门的身份识别带来困难。
- 交易活动不透明
除公链交易外，许多交易在中心化交易所完成，难以直接监测资金流向。
- 加密资产定性
监管部门需要明确加密资产的法律属性，作为制定监管政策的基础。
- 技术监测手段
现有监测手段难以应对加密货币场景，需要开发针对性的技术监测方案。
- 国际监管标准
各国监管政策不统一，需要加强国际监管标准协调。
- 制裁执行难度
即使查明洗钱行为，对跨境犯罪人员的惩治和资产追缴也存在困难。