Kas yra ETF fondai ir kaip jie atneša 1000% grąžą?

Mažesnių sąnaudų, didesnio lankstumo ir prieinamumo dėka, ETF fondai sulaukia vis daugiau dėmesio – remiantis Statista, į biržoje prekiaujamus fondus (ETF) iki 2022 m. buvo investuota beveik 10 trilijonų dolerių. Jei ir jūs domitės šio tipo investicijomis, kviečiame kartu apžvelgti, kas yra ETF, kaip jie generuoja pasyvias pajamas ir kurie ETF fondai yra sėkmingiausi?

Kas yra ETF?

Kaip veikia ETF investavimas?

ETF yra žinomi kaip pasyvios ir ilgalaikės investicijos.

Trumpai tariant, biržoje prekiaujamas fondas (ETF) veikia kaip krepšelis, kuriame yra daugybė skirtingų įmonių akcijų. Tada, kuomet investuojate į ETF, iš esmės perkate nedidelę šio krepšelio dalį. Jūsų akcijų vertė didėja arba mažėja, atsižvelgiant į tai, kaip gyvuoja rinka.

Svarbu paminėti, kad ETF fondais prekiaujama taip pat, kaip ir įprastomis akcijomis, todėl galite juos nusipirkti arba parduoti bet kuriuo metu. Jie yra populiarus būdas investuotojams lengvai įsigyti įvairių kompanijų akcijų, neskiriant papildomai laiko jas analizuojant ar perkant kiekvieną akciją atskirai.

Kaip ETF gali atnešti 1000% grąžą?

ETF yra taip mėgstamas, nes jo sėkmės rodikliai yra pastovūs ir ilgainiui jo generuojama grąža yra didžiausia palyginti su kitais investicijų tipais, pavyzdžiui, kriptovaliutomis ar akcijomis. Taigi, kokia yra pagrindinė tokio pelno augimo paslaptis?

Svarbiausi pelno auginimo komponentai yra ilgametė pozicija rinkoje ir palūkanos, kurios sumuojasi (angl. compounding). Šie fondai atneša didžiausią grąžą, kuomet investuotojas apsišarvoja kantrybe ir nuosekliai pildo savo fondą. Realiame gyvenime tai atrodo maždaug taip:

1. Investuotojas atlieka pirmąjį 100 EUR įnašą į S&P 500 (metinė vidutinė grąža yra 10%);
2. Tuomet, kiekvieną mėnesį, 10 metų iš eilės, investuotojas įneša po 100 EUR (įnešta suma – 12 000 EUR);
3. Pridėjus metinę vidutinę grąžą (10%), investuotojo sąskaitoje 2034 metais bus $20,755 (prieaugis lygus 8,655 EUR);

Svarbu paminėti, kad šiame pavyzdyje naudojamos mažos sumos ir, palyginti, trumpas investavimo laikas, visgi, jei investuojate didesnes sumas ir esate pasiryžęs pildyti fondą 20, 30 ar 40 metų, tuomet jūsų sąskaitoje galimai atsispindės 1000% ar net didesnis kapitalo augimas.

ETF investavimas yra puikus būdas pasipriešinti infliacijai, saugiai laikyti savo santaupas, pasiruošti pensijai ar taupyti didesniam pirkiniui, pavyzdžiui, būstui ar mašinai įsigyti.

Kur galima investuoti į ETF?

ETF investiciniai fondai yra plačiai prieinami visame pasaulyje, visgi, aptarkime platformas, kurios yra tinkamiausios naudoti Europoje, o svarbiausia, Lietuvoje.

Pradėti investuoti galite šiose internetinės prekybos platformose: eToro, Degiro, Interactive Brokers, Pepperstone ir Trading 212.

Nors kiekviena iš jų yra skirtinga ir pasižymi individualiais privalumais bei trūkumais, visgi jų patraukli mokesčių sistema, naudojama EUR valiuta (nereikia mokėti konvertavimo mokesčio) ir Europoje prieinamų investicinių produktų pasiūla, jas paverčia tinkamu pasirinkimu kone visiems senojo žemyno pirkėjams.

Svarbu paminėti, kad vieni tiekėjai yra registruoti JAV rinkoje (Vanguard, Invesco, Schwab ), o tuo tarpu kiti (SPDR, Lyxor, ASML) Europoje ir kiekvienas tiekėjas gali siūlyti savo S&P 500 ar kito fondo versiją.

Taigi, jei gyvenate ir investuojate Europoje, tuomet jums yra aktualūs tik Europoje registruoti ETF fondai (daugelio atveju JAV veikiantys tiekėjai nė neleidžia įsigyti jų siūlomų fondų).

Populiariausi ETF fondai Europoje šiuo metu:

1. SPDR Portfolio Europe ETF (SPY) – vidutinė metinė grąža apie 13%
2. Xtrackers MSCI Europe Hedged Equity ETF (MSCI)- vidutinė metinė grąža apie 15%
3. iShares MSCI Europe Small-Cap ETF (MSCI)- vidutinė metinė grąža apie 9%
4. JPMorgan BetaBuilders Europe ETF (BBEU) – vidutinė metinė grąža apie 13%
5. Vanguard FTSE Europe ETF (VGK) – vidutinė metinė grąža apie 13%

Išvada – ar turėčiau investuoti į ETF?

ETF investavimas vis labiau populiarėja dėl savo mažos rizikos, paprastumo, diversifikacijos ir galimybės iš tiesų užsidirbti. Pasirinkę patikimą platformą ir pasiruošę ilgalaikiam investavimui, galite sulaukti tikro palūkanų stebuklo, kuris padės jums pensijoje, mokant būsto įnašą ar tiesiog užklupus netikėtoms situacijoms.

Tačiau svarbu pažymėti, kad nors ETF gali generuoti įspūdingą grąžą, jie taip pat turi riziką, įskaitant galimybę patirti nuostolius. Investuotojai, prieš priimdami sprendimus, turėtų atidžiai ištirti ir įvertinti su bet kokia ETF investicija susijusią riziką.

DUK